在9.11襲擊事件發(fā)生后的幾周內(nèi)，美國采取行動，切斷了對恐怖分子和全球其他犯罪者的資助。作為2001年《愛國者法》的一部分，它要求各類金融公司實(shí)施類似于銀行的反洗錢計劃。

20年后，設(shè)想中的反黑錢統(tǒng)一戰(zhàn)線未能實(shí)現(xiàn)。資產(chǎn)規(guī)模達(dá)數(shù)萬億美元的私募股權(quán)公司和對沖基金躲過了反洗錢任務(wù)，因?yàn)樵诠埠忘h和民主黨總統(tǒng)的領(lǐng)導(dǎo)下，美國財政部尚未發(fā)布適用于此類投資顧問的最終法律規(guī)定。

這一結(jié)果在多個層面上都令人擔(dān)憂。反腐敗活動人士聲稱，這種拖延為世界各地的罪犯和貪污犯打開了進(jìn)入美國金融系統(tǒng)的后門。合規(guī)專家擔(dān)心，銀行和券商會被迫承擔(dān)反洗錢執(zhí)法的重?fù)?dān)——盡管它們目前正在華爾街與私募股權(quán)集團(tuán)和對沖基金在貸款等業(yè)務(wù)領(lǐng)域展開競爭。