隨著上半年中國多家銀行和信托公司爆出理財產品方面的問題，“影子銀行風險”不僅引起監管層的高度關注，同時也加劇了普通投資人對購買理財產品的恐懼。面對日益復雜的金融環境和投資市場，投資人如何從眾多理財產品中挑選到適合自己的投資標的，這就需要專業化的理財服務。

金融創新越來越多，投資產品花樣繁多。大多數普通投資人要想做好理財投資，肯定需要理財顧問的幫助。在日常生活中，你有沒有碰到過這樣的情況：你到銀行存錢，會有銀行工作人員熱情地向您推薦一款熱銷的理財產品；你有沒有收到過一些理財機構發送的短信或電子郵件，向你介紹一款收益很高且能保證本金安全的信托或理財項目。那么你是如何選擇理財顧問的？你是否完全信任你的理財顧問？你有沒有問過自己，我的理財顧問靠譜嗎？

隨著近幾年理財市場的迅猛發展，吸引了不少投資者投身其中。他們會主動了解、學習各種關于理財和投資產品的信息，即便是這樣的投資人，也仍然需要理財師的幫助。金融市場是復雜而且不斷變化中的，紛繁復雜的信息又是碎片化傳播的，很少有人會把這些信息加以系統的整理，像教科書一樣呈現在普通投資人面前，供人來學習。此外，投資市場還有很多“門道”，是相關領域的從業人員之間長期形成的習慣或共識，這些“門道”未必是書面的法律條文，但往往對相關市場的運行起著更為重要的作用。了解這些信息需要大量的工作經驗和同行間的特殊渠道，如果不是長期從事專業金融投資行業，是很難做到及時把握市場動向的。一個好的理財顧問的價值也體現在其中。只要做投資，理財顧問的作用就不可缺少。